EE.UU. toma medidas contra lavado de dinero: apunta a bancos mexicanos

• El gobierno de Trump sancionó a tres instituciones financieras mexicanas por presunto lavado de dinero ligado a cárteles.
• Estas restricciones apuntan a frenar el tráfico de fentanilo y cortar redes de lavado de activos.
• México exige pruebas, mientras EE.UU. intensifica su ofensiva financiera.

El Departamento del Tesoro de EE.UU. anunció este miércoles que prohibirá a bancos estadounidenses operar con tres entidades financieras mexicanas: CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, acusadas de participar en esquemas de lavado de dinero para cárteles. Las sanciones se aplican bajo nuevas leyes contra el fentanilo impulsadas por la administración Trump.

Presunta red de lavado de activos ligada al fentanilo

De acuerdo con FOX Business, las medidas se respaldan en la Ley de Sanciones al Fentanilo y la Ley FEND Off Fentanyl. Son las primeras de su tipo y afectan instituciones que manejan más de $22 mil millones en activos.

La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) detectó patrones prolongados de transacciones ilícitas y vínculos con los cárteles Jalisco Nueva Generación (CJNG), del Golfo y de Sinaloa.

Entre 2021 y 2024, CIBanco e Intercam habrían procesado más de $3.6 millones en compras de químicos usados para fabricar fentanilo, enviados desde China a México.

La firma Vector Casa de Bolsa, según FinCEN, ha estado involucrada en esquemas de lavado de activos desde 2013, incluyendo envíos sospechosos por más de $17 millones y el manejo de sobornos ligados al narcotráfico.

¿Y cómo te afecta esta situación?

Si tienes cuentas, envías remesas o realizas inversiones a través de estas instituciones desde EE.UU., podrías enfrentar interrupciones.

• Estas restricciones buscan cerrar el paso al dinero sucio, pero también pueden complicar operaciones legales transfronterizas, especialmente con empresas que manejan flujos con China y México.
• Además, esto podría marcar el inicio de una vigilancia más estricta sobre instituciones con vínculos internacionales.
• Las autoridades estadounidenses tienen ahora más herramientas para castigar el lavado de activos, aunque esto también pone bajo presión a usuarios legítimos que operan con estas instituciones.

Qué dicen las autoridades sobre el lavado de activos

“Los cárteles han explotado instituciones financieras para mover dinero, lo que permite la cadena de suministro del fentanilo”, dijo Scott Bessent, secretario del Tesoro.

“No hemos recibido evidencia concreta que sustente esas acusaciones”, afirmó la Secretaría de Hacienda de México, tras solicitar sin éxito los datos al Tesoro de EE.UU.

Lo que viene

• México podría tomar acciones legales contra las entidades financieras si recibe información contundente que pruebe actividades ilícitas.
• La Comisión Nacional Bancaria detectó fallas administrativas, pero no pruebas de crimen organizado.
• Hacienda afirmó que si hay evidencias claras de lavado de dinero, actuará con rigor legal.
• Mientras tanto, las instituciones financieras mexicanas niegan tajantemente cualquier actividad ilícita y aseguran que sus operaciones cumplen con la ley.
• En EE.UU., las sanciones refuerzan una nueva etapa: cortar el financiamiento de cárteles desde sus raíces financieras.

? En resumen: El gobierno de Trump está usando nuevas leyes para combatir el fentanilo desde el frente financiero. El enfoque ahora no es solo arrestar narcos, sino también golpear el lavado de dinero y sus canales. Aunque México reclama falta de pruebas, las restricciones ya están en marcha y podrían cambiar la forma en que operan bancos, empresas y usuarios binacionales.